Bank of America Didenda Rp 21 Triliun Gagal Lapor Transaksi Mencurigakan

Bank of America, bank terbesar kedua di Amerika Serikat, harus membayar denda sebesar US$ 1,2 miliar atau sekitar Rp 21,2 triliun (dengan kurs Rp 17.700). Denda ini dijatuhkan oleh Departemen Keuangan AS karena bank tersebut gagal melaporkan transaksi mencurigakan senilai lebih dari US$ 5 miliar selama bertahun-tahun. Transaksi-transaksi itu diduga kuat terkait dengan praktik pencucian uang.

Dari total transaksi yang tidak dilaporkan tersebut, lebih dari US$ 1 miliar berkaitan dengan risiko keamanan nasional dan prioritas tinggi lainnya. Ini termasuk jaringan pencucian uang dari China serta aktivitas yang berhubungan dengan kawasan perbatasan di barat daya AS. Denda ini merupakan hasil penyelidikan yang dilakukan oleh Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan, sebuah unit di bawah naungan Departemen Keuangan.

Menurut keterangan resmi Departemen Keuangan, Bank of America mengakui telah dengan sengaja melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank. Pelanggaran tersebut mencakup kegagalan mempertahankan program anti pencucian uang yang memadai, tidak melakukan uji tuntas yang diperlukan pada rekening koresponden asing, dan tidak mengajukan laporan aktivitas mencurigakan sebagaimana mestinya.

Menteri Keuangan AS, Scott Bessent, menegaskan dalam siaran persnya bahwa tindakan ini mengirim pesan tegas. "Tindakan hari ini mengirimkan pesan yang jelas bahwa bahkan lembaga keuangan terbesar pun tidak kebal hukum," ujarnya.

Sementara itu, Bank of America memberikan tanggapan melalui pernyataan resmi. Pihak bank mengklaim telah menginvestasikan miliaran dolar untuk kepatuhan dan sudah jauh maju dalam upaya perbaikan internal. Mereka juga menyebut bahwa hukuman ini akan membebani hasil kuartal ketiga dengan biaya non-pajak sebesar US$ 1,2 miliar, yang akan mengurangi laba bersih sekitar 17 sen per saham. Adapun biaya perbaikan yang sudah berjalan telah tercermin dalam basis pengeluaran perusahaan saat ini.

Juru bicara Bank of America, Christa Robinson, menyampaikan komitmen perusahaan. "Kepatuhan terhadap kejahatan keuangan adalah hal yang serius, dan kami bertanggung jawab untuk melakukannya dengan benar," katanya.

Denda yang dijatuhkan kepada Bank of America ini tercatat sebagai yang terbesar ketiga dalam sejarah penegakan hukum keuangan di AS. Kasus ini menunjukkan bahwa pengawasan terhadap lembaga keuangan besar terus diperketat, terutama dalam hal transparansi pelaporan transaksi yang berpotensi melanggar hukum. Bagi Bank of America, selain harus membayar denda besar, reputasi mereka di mata regulator juga menjadi sorotan. Ke depan, bank ini dituntut untuk memperbaiki sistem pengawasan internalnya agar kejadian serupa tidak terulang.